بالأرقام.... هذه أرباح بعض المصارف اللبنانية للعام 2017

أظهرت النتائج المالية غير المدقّقة للبنوك اللبنانية الأربعة الكبرى المُدرجة – بنك لبنان والمهجر وبنك عوده وبنك بيبلوس وبنك بيروت – في عام 2017 استدامة في الأداء رغم الظروف الاستثنائية التي ما زالت تواجه لبنان والمنطقة. فبلغت الأرباح غير الاستثنائية المجمّعة للبنوك الأربعة ما يعادل 1,323.06 مليون دولار في عام 2017، أي بزيادة قدرها 1.80% عن عام 2016.   

وعلى صعيد كل بنك بمفرده، تظهر النتائج أيضاً أن بنك لبنان والمهجر حقّق أعلى مستوى للأرباح التشغيلية غير الاستثنائية بلغ 484.69 مليون دولار بزيادة 4.72% عن عام 2016. وجاء بنك عودة في المرتبة الثانية حيث حقّق463.83 مليون دولار بانخفاض1.33%. وحلّ بنك بيروت في المرتبة الثالثة إذ وصلت أرباحه إلى 204.42 مليون دولار بزيادة 1.51%. أما بنك بيبلوس فقد حلّ في المرتبة الرابعة حيث بلغت أرباحه 170.12 مليون دولار بارتفاع 2.90%.

ويُمكن تقويم أداء البنوك الأربعة الكبرى المُدرجة إذا اعتمدنا المقاييس النسبيّة للربحية، كالمردود على متوسط أموال المساهمين من الأسهم العادية (Common Equity) ROACE والمردود على متوسط الموجودات ROAA، اللذان يمثّلان الإنتاجية في استخدام رأس المال والموجودات لتوليد الإيرادات. وعلى صعيد هذه المعايير، حلّ بنك لبنان والمهجر أيضاً في المرتبة الأولى حيث بلغ الـ ROACE 17.19% والـ ROAA 1.56%، تلاها الأداء للبنوك الأخرى حيث بلغ الـROACE 13.4% والـ ROAA 1.05% لبنك عوده، وبلغ كذلك الـ ROACE 12.82% والـROAA 1.15% لبنك بيروت، في حين بلغ كلّ من المردود المماثل 9.57% و0.78% على التوالي لبنك بيبلوس. ويعود السبب الرئيسي لفعالية أداء بنك لبنان والمهجر إلى تحقيقه أدنى مستوى لنسبة الكلفة إلى الإيرادات – التي تعكس الكفاءة التشغيلية والإدارية في الأداء – بلغت 34.36% مقابل 43.29% لبنك بيروت و 50.4% لبنك بيبلوس و51.76% لبنك عوده.

وينسحب أداء البنوك في الربحية على أداء معظم بنود ميزانياتها. بالنسبة لبنك عوده، فقد وصلت موجوداته في عام2017 إلى 43.75 مليار دولار بانخفاض قدره 1.16% مقارنةً بعام 2016، ووصلت قروضه إلى 16.32مليار دولار بانخفاض 5.25%، بينما ارتفعت أموال المساهمين إلى4.18 مليار دولار بنسبة 13.23%. وعلى صعيد بنك لبنان والمهجر، فوصلت موجوداته إلى 32.54 مليار دولار بزيادة 10.25% وارتفعت محفظة قروضه إلى 7.54 مليار دولار بزيادة 5.22%، في حين ازدادت أموال المساهمين إلى 3.00 مليار دولار بنسبة 2.49% رغم استرجاع البنك للأسهم التفضيلية 2011.

وتجدر الإشارة إلى أنّ ميزانية البنك افادت من حيازته ودمجه لموجودات ومطلوبات فروع بنك HSBC لبنان الثلاثة بتاريخ17/6/2017. أما بنك بيبلوس، فقد ارتفعت موجوداته إلى 22.66مليار دولار بزيادة 9.12% وازدادت القروض إلى 5.45 مليار دولار بزيادة 5.21%، بينما وصلت أموال المساهمين إلى 1.88 مليار دولار بارتفاع 4.18%.

وفي ما يتعلق ببنك بيروت، ازدادت موجوداته إلى18.37مليار دولار بزيادة 6.78% وارتفعت القروض إلى 5.69 مليار دولار بزيادة 19.24%، في حين ارتفعت أموال المساهمين إلى 2.35 مليار دولار بارتفاع 1.86%.

وتُظهر نتائج البنوك اللبنانية الأربعة الكبرى المُدرجة نمواً مستداماً ومركزاً مالياً يتّسم بالقوة بفضل السياسات المُحافظة والإدارة الكفوءة التي تتمتّع بها هذه البنوك، ويبقى في ذلك القطاع المصرفي في صدارة الركائز المالية في لبنان والعامود الفقري للاقتصاد.